什么是投资者适当性?
来源:实体投教 浏览数: 2019-04-26 13:32
投资者适当性核心有以下三方面内容:
一是评估投资者,经营机构需要对投资者有全方面的了解,即“了解你的客户”(Know Your Customer)原则,明确投资者的风险承受能力,对投资者进行分类管理;
二是评估投资产品的风险,经营机构理解其提供的产品、服务,尤其是产品、服务潜在的风险,建立完善的产品或服务分级制度;
三是经营机构在对投资者及提供的产品、服务充分了解的基础上,将合适的产品、服务提供给合适的投资者。
一是评估投资者,经营机构需要对投资者有全方面的了解,即“了解你的客户”(Know Your Customer)原则,明确投资者的风险承受能力,对投资者进行分类管理;
二是评估投资产品的风险,经营机构理解其提供的产品、服务,尤其是产品、服务潜在的风险,建立完善的产品或服务分级制度;
三是经营机构在对投资者及提供的产品、服务充分了解的基础上,将合适的产品、服务提供给合适的投资者。